• 3月15日,已于2018年7月宣布停业兑付的浙江P2P平台钱时代金服对外发布公告,称在保持原兑付方案继续执行的情况下,拟针对不同投资金额(以2018年7月16日在投本金为准)的出借人提供更多的兑付方式,供广大出借人选择。出借人根据自身实际情况可自愿选择兑付方式,平台不作任何强制要求。

    此前2018年7月16日,钱时代金服曾对外公告,因行业环境短期恶化,平台决定自7月17日开始暂停发布新标,并从7月16日起开始兑付,偿付期为16个月,于2019年12月底前全部兑付。

    而根据钱时代金服最新公告,平台将在原兑付方案继续执行的情况下,上线更多的兑付方式。其中,针对1万元(含)以下的出借人,上线以物抵债、折价兑付;针对1万元至5万元(含)的出借人,推出以物抵债、项目收益抵债;针对5万元以上的出借人,除了推出以物抵债、项目收益抵债之外,还可以选择债转股。

    此外,公告还提及,为感谢广大投友给予平台每月兑付比例弹性的支持,平台经和广大借款人沟通后,决心将计划清盘的时间(原11月底至12月底)提前两个月(即9月30日-10月30日)完成清盘。

    公开资料显示,钱时代金服是浙江钱宝网络科技有限公司旗下平台,上线于2016年5月30日。官网披露的数据显示,截至2018年6月30日,平台累计交易额85.5亿。

    附钱时代金服最新公告全文:

    为了更好的回馈广大投友的信任和支持,履行清盘承诺、加快兑付进程,平台在保持原兑付方案继续执行的情况下,拟针对不同投资金额(以2018年7月16日在投本金为准)的出借人提供更多的兑付方式,供广大出借人选择。出借人根据自身实际情况可自愿选择兑付方式,平台不作任何强制要求。同时,平台将成立工作小组,为出借人做好服务,具体兑付方式如下:

    (一)1万元(含)以下的出借人

    可选方案一:以物抵债。平台计划在4月初引入第三方电商平台提供以物抵债的兑付方式。根据自愿申请、先到先得的原则,出借人可使用本人账号下未兑付余额以1:1的比例兑换电商平台消费金,按照电商平台消费金使用规则,直接登陆该第三方电子商务平台进行消费。

    可选方案二:折价兑付。根据出借人自愿申请原则,平台计划在2019年5月30日以70%的折价率对剩余本金进行一次性折价兑付。

    1万元至5万元(含)的出借人

    可选方案一:以物抵债。平台计划在4月初引入第三方电商平台提供以物抵债的兑付方式。根据自愿申请、先到先得的原则,出借人可使用本人账号下未兑付余额以1:1的比例兑换电商平台消费金,按照电商平台消费金使用规则,直接登陆该第三方电子商务平台进行消费。

    可选方案二:项目收益抵债。平台计划4月初引入一个社交新零售项目,以该项目的收益抵减债权本金,该项目设全国总代理、高级经销商、特约分销商、会员四级,其中全国总代理为代理最高级别,拥有进货差价、教育基金、每月补助三项核心奖励。平台将为有需要的出借人单独设置虚拟的全国总代理席位,但是项目运营全部由该项目团队负责,出借人不需要做任何工作便可拿到收益抵减债权本金。该项目有四大特点:1.可转让,总代席位门槛不断会涨价,在兑付期间可以按照原门槛转让席位,可快速回笼资金;2.可自营:如果期间债权人想自营总代,则需要按当下门槛价格补齐款项,可用债权冲抵,同时签署债权解除合同; 3.收益抵本金:如果“债权转代理”期间,总代账号产生收益,则收益抵本金; 4.实际认购:兑付期间的总代账号的收益达到待还本金30%的时候,向债权人确认是否要正式认购账号,同意则正式签署债权解除合同,上述收益不计入本金,而是直接作为总代账号收益;如不同意,则继续按照方案执行,至还清本金。

    (三)5万元以上的出借人

    可选方案一:以物抵债。平台计划在4月初引入第三方电商平台提供以物抵债的兑付方

    式。根据自愿申请、先到先得的原则,出借人可使用本人账号下未兑付余额以1:1的比例兑换电商平台消费金,按照电商平台消费金使用规则,直接登陆该第三方电子商务平台进行消费。

    可选方案二:项目收益抵债。平台计划4月初引入一个社交新零售项目,以该项目的收益抵减债权本金,该项目设全国总代理、高级经销商、特约分销商、会员四级,其中全国总代理为代理最高级别,拥有进货差价、教育基金、每月补助三项核心奖励。平台将为有需要的出借人单独设置虚拟的全国总代理席位,但是项目运营全部由该项目团队负责,出借人不需要做任何工作便可拿到收益抵减债权本金。该项目有四大特点:1.可转让,总代席位门槛不断会涨价,在兑付期间可以按照原门槛转让席位,可快速回笼资金;2.可自营:如果期间债权人想自营总代,则需要按当下门槛价格补齐款项,可用债权冲抵,同时签署债权解除合同; 3.收益抵本金:如果“债权转代理”期间,总代账号产生收益,则收益抵本金; 4.实际认购:兑付期间的总代账号的收益达到待还本金30%的时候,向债权人确认是否要正式认购账号,同意则正式签署债权解除合同,上述收益不计入本金,而是直接作为总代账号收益;如不同意,则继续按照方案执行,至还清本金。

    可选方案三:债转股。平台拟在2019年7月底推出债转股,平台此前一直积极与前几大借款人沟通,将挑选有发展潜力的公司拿出部分股权(依据第三方机构评估的价值),在出借人认可公司发展及收益的情况下,广大出借人可自愿选择进行债转股。具体细则以实际操作前的公告为准。

    平台自2018年7月16日良性清盘以来,始终不忘广大投友对平台的理解、信任和支持,平台在最困难的时候也没有停止每个工作日的兑付。以上针对不同投资金额的出借人拟推出的方案,是平台跟13位出借人代表沟通几个月的阶段性成果,所有的方案都将是在保证16个月兑付期限不变的情况下,努力去执行。后续平台将继续努力,不断的推出更好的方案,来回馈广大投友!

    在平台每个工作日坚持兑付和16个月完成清盘的两大原则不变下,为感谢广大投友给予平台每月兑付比例弹性的支持,平台经和广大借款人沟通后,决心将计划清盘的时间(原11月底至12月底)提前两个月(即9月30日-10月30日)完成清盘!再次感谢所有关心和支持钱时代的朋友们,平台将不忘初心,尽心竭力做好各项工作!平台有信心能与广大投友一起迎来胜利清盘之日!

    浙江钱宝网络科技有限公司

    2019年3月15日

  • 3月21日,有投资人爆料,P2P平台德晟金服官方微信客服,在客户群发布消息称,为响应国家P2P行业出清政策要求,平台将于2019年3月31日提前结清全部存量项目,用户出借收益将按实际持有期限计算,出借本金及收益将于本月底前陆续到账,平台会实时通知可提现状态,并通知用户务必在2019年4月2日前完成资金提现,逾期存管系统将关闭。

    网贷**致电德晟金服官方400客服电话,证实了以上消息。不过,该平台官方网站尚未发布公告,客服称后续会发布。

    4e7fbc8c12c81672b149648c16c10cc6_20190322155105_271s__副本.jpg

    公开资料显示,德晟金服(深圳市德晟互联网金融服务有限公司)于2014年12月注册成立,位于深圳市南山区。截止2019年3月21日,累计成交金额为2.57亿元,待收本金截止2018年12月31日,为1618万元。

  • 3月19日,长沙打非专线发布公告显示,汪贤利因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浏阳市公安局依法立案侦查,并采取刑事强制措施。据了解,汪贤利曾任职前新三板挂牌公司通源小贷董事长,2016年11月9日因个人原因递交的辞呈,不再担任任何职位。2017年6月19日,通源小贷公告终止股票挂牌。金融虎注意到,汪贤利还曾为疑似失联P2P平台鑫天下财富的股东。


    据长沙市打击和处置非法集资工作领导小组办公室公告显示,为维护债权人利益,查清案件事实,公安机关将对汪贤利的债务进行登记、确认和调查取证。请与汪贤利发生过民间借贷关系的单位和个人,尽快按照本公告要求到公安机关进行登记和确认。登记时间为“自本公告公布之日起60日内”。


    公开资料显示,汪贤利,男,1968年生,大专。2002年至2006年任浏阳市福霖房地产开发有限公司董事长、法定代表人;2007年至今任浏阳市通源投资置业有限公司董事长;2009年先后任浏阳市通源秒速赛车官方网站有限公司董事长、总经理;此后至2016年,在浏阳市通源小额贷款股份有限公司董事长、总经理。


    2009年12月8日浏阳市通源小额贷款有限公司成立。2014年9月18日,公司整体变更为股份有限公司名称由“浏阳市通源小额贷款有限公司”变更为“浏阳市通源小额贷款股份有限公司”。


    2016年11月,当时在新三板挂牌的通源小贷(833754)发公告称,收到董事、董事长汪贤利递交的辞职报告,辞职后不再担任公司其他职务。汪贤利的辞职导致公司董事会成员人数低于法定最低人数。汪贤利的辞职将在公司董事会和股东大会选举出新任董事、董事长后生效。


    2017年6月19日,通源小贷公告终止股票挂牌?!罢啤痹蚴?,因公司经营和发展战略调整。据媒体当时报道指出,通源小贷的摘牌原因,也是类金融企业共同的烦恼。对于类金融企业而言,现有新三板政策导致其无法融资,增发方案无法正常进行,这明显与其登陆新三板的挂牌初衷不符。加之新三板对类金融企业严格的监管,已挂牌类金融企业有苦难言。


    数据显示,通源小贷是一家向“三农”及个人、个体商户、微小企业提供小额贷款服务的公司。2016年上半年,公司实现营业收入313.14万元,同比减少71.91%;净利润17.36万元,同比减少97.37%。


    据媒体报道显示,2014年,深圳市鑫天下金融信息服务有限公司运营的鑫天下财富采用与小贷公司合作的业务模式,其中之一的合作方就是通源小贷,鑫天下财富公司于2014年1月注册成立,平台给投资人的年收益是12%至15%。汪贤利当时为通源小贷法人,但同时也是鑫天下财富的股东,占股20%。2015年08月14日,汪贤利退出鑫天下财富股东名单。


    2018年9月份至今,鑫天下财富网站关闭,成无法访问状态,被曝疑似失联。


    金融虎通过天眼查查询到,目前,汪贤利虽然未在浏阳市通源小额贷款股份有限公司挂职,但仍为该公司最大股东,持股比例为30%。此外,汪贤利还担任浏阳通源投资置业有限公司法人,持股35.07%。在浏阳鑫能投资管理合伙企业(普通合伙)为第二大股东,持股19%。


    附公告原文:


    QQ截图20190319182514.jpg

  • 2019年3月15日,深圳市公安局南山分局发布对“中金黄金”平台,“世纪贷”平台的案件情况通报。目前,中金黄金已冻结涉案账户290余万元专款账户回款50万元,该企业承诺将于2019年3月31日前将300万元涉案资金返还至专款账户内;世纪贷已被警方查封涉案关联公司及人员在深房产共计6套;零钱罐平台本周新增回款约329万元,目前归集账户资金共约4573.79万元,共冻结资金180万元,南山警方本周派员出差广州等地调取涉案银行账户流水,追查涉案资金去向,南山警方派员对公司员工及借款人进行询问,进一步核实赃款去向,并敦促其加快还款进度。
    警方呼吁:请投资人积极配合警方开展调查取证工作,通过合理合法途径反映情况和诉求。警方将依法办理案件并依照法律程序适时公布案件进展。

    以下为通报原文:

    中金黄金.jpg

  • “诈尸”事件主角为深圳P2P平台票据宝,自2018年7月开始出现流动性?;?,并于2018年11月23日因涉嫌非法吸存被高新技术园区派出所立案。然而截至今日(2019年3月20日),票据宝官网仍在正常运营、正常发标,并且于上个月上线新产品。


    平台官网数据显示,截至2019年2月,票据宝累计成交量203.28亿元,当前出借人数量2144人,人均出借金额7.29万元,借贷余额6.01亿元。平台累计代偿笔数1笔,累计代偿金额约5万元。逾期数据均显示为“0”。


    为进一步了解票据宝的经营状况和立案进展,网贷**于今日分别电话联系到了立案机关和平台工作人员。其中,高新技术园区派出所警务室人员向网贷**明确表示,警方接到票据宝出借人举报,票据宝于2018年11月因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案,目前警方接受平台出借人报案登记,有关该平台具体案情尚无法对外公布。



    值得注意的是,就在今年3月7日,深圳市地方金融监管局在其官网答复网友投诉时表示,票据宝已与2018年12月被深圳市公安局南山分局立案侦查,目前正在进一步侦办中。该监管部门还呼吁投资人尽快向公安机关报案,公安机关正在积极开展追赃挽损工作,并展示了网上报案渠道及操作说明:关注微信公众号“深圳南山公安”,点击“便民服务”,选择“经侦业务”进行线上登记报案。



    针对警方立案的说法,也得到了票据宝工作人员的证实。不过,该工作人员对网贷**表示,因投资人报案,派出所进行了立案,不过公司未收到深圳经侦立案侦查的通知,也未进入到侦查阶段,目前公司老板和员工照??构ぷ?。


    另外,有关平台经营状况,上述工作人员答复网贷**称,目前平台确实存在流动性问题,但资金能确保到账,虽然债转很慢,部分排队时间较长,但每天都有投资人收到回款。为了缓解流动性问题,平台为此上线了新产品。


    网贷**根据票据宝官网多份公告发现,在去年雷潮期平台出现流动性问题至今,票据宝进行了多次系统升级、上线多款产品。不过,在业内看来,平台每一个动作都充满了套路。


    据自媒体新经济分析指出,票据宝升级智能出借从1.0到3.0,坑越来越深。对于债转退出,1.0的时候投资人在锁定期后任意时间都可以申请债转,2.0的时候需要在锁定期后7天内申请,3.0必须在锁定期结束后次日申请,否则就再延长一个锁定期。



    客服还表示只有新客户投入资金,老投资人才有可能退出。



    除了系统升级,平台还上线过多款新产品。去年11月30日上线的特权产品,到期后预计30天内可以债转退出,但是老用户转借只能选择360天产品。然后是今年2月19日上线的“众聚盈”,锁定期30天,到期后1天可以转出,却不支持老用户转借,只能充值投资。


    3月13日票据宝再次上线“众聚盈”多款期限新增产品。除了30天,平台新增了90天、180天、360天、720天的众聚盈产品。


    不过,据了解,目前第三方论坛等渠道,仍有投资人表示无法回款。


    公开资料显示,票据宝运营主体为深圳市票据宝金融服务有限公司,成立于2014年6月3日。经查询天眼查,李华军为票据宝的实际控制人,其中股东方北京千象怡欣科技发展有限公司为人人网创始人旗下公司。



    除了身为票据宝的创始人和法人,李华军一共关联16家企业,其中,其在常宁珠江村镇银行股份有限公司任董事一职。票据宝官网显示李华军曾任某上市股份制银行支行行长。


    截至发稿前,深圳市公安局深圳南山分局暂未发布票据宝立案通报,网贷**还发现深圳市公安局经济犯罪侦查局微信公众号“深圳经侦”上线的互联网金融平台投资人报警登记系统于今日下午将票据宝撤下,并且检索结果显示,“您查询的P2P网络平台公安机关暂未立案,如需对该平台涉嫌违法犯罪行为投诉、举报和控告,请点击‘我要举报’”



    对此票据宝立案信息被撤下一事,多次尝试致电深圳福田分局经侦大队电话,均未能接通。

  • 近日,深圳P2P平台融易投发布《业务清退公告》,公告称,平台法定代表人被所属深圳辖区福田街道与金融办等成立的专办约谈,并签署了《清退承诺书》。经慎重考虑,平台决定响应国家和深圳市政府相关政策要求,良性退出,企业转型。

    1553133901.png?

    公告提及,平台退出的后续相关工作安排如下:

    (1)平台网站、公众号登录、查询、提现及还款等功能正常运营,注册、投标等功能关闭停运;

    (2)把保障出借人合法权益作为首要重点工作,对借款逾期的借款人加强催收清收。

    (3)涉及到诉讼的问题将全面起诉,通过司法程序挽回出借人的损失。

    (4)将严格按照监管部门要求及《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引》相关规定,在保障退出期间平台正常运作的前提下,合理制定良性退出方案,保证其合理性和可操作性。

    (5)按照要求设立良性清退小组,聘请会计师事务所、律师事务所等第三方机构进行监督,建议出借人成立监督委员会,接受政府监管部门的监督和指导。

    (6)融易投平台郑重承诺:不跑路,不失联,严格按《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引》的程序,积极稳妥处理清退事宜,争取最大限度?;こ鼋枞死?。平台恳请监管部门介入监管,平台将定期向监管部门汇报退出工作情况进展,第一时间向出借人公布相关情况。

    公开资料显示,融易投由深圳市融易投互联网金融服务运营,平台于2013年5月正式上线,法定代表人为豆新虎,公司由深圳市前海智富金融控股有限公司100%控股,后者实控人为豆新虎。官网数据显示,截至2019年1月7日,融易投累计交易总额16.87亿元,借贷余额4031.87万元,当前出借人为560人。

  • 3月21日消息,浙江经侦发布一则案情通报,称2019年03月20日,三门县公安局对三门银强金融服务外包有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。


    速看!浙江这家平台涉嫌非吸被立案侦查1

     

    公开资料显示,银强金融隶属于三门银强金融服务外包有限公司,成立于2016年5月,注册资金5000万元,公司法人郑卫锋。法人郑卫锋持股70%,殷临平持股30%。

     

    速看!浙江这家平台涉嫌非吸被立案侦查2

     

    平台公布数据显示,其累积出借总额为2.69亿元,借贷余额100万元。

     

    速看!浙江这家平台涉嫌非吸被立案侦查3

     

    此外,警方提示,自即日起,请各位投资人携带相关身份证、证据材料(包括:身份证明、转账记录、平台交易记录等)到户籍所在地或实际居住地公安机关登记,如实反映情况,积极配合公安机关开展调查取证工作。


  • 近日,融金宝二股东东信智能(OC.838680)在一个月内连续3次被主办券商发布风险提示性公告,出现公司及实控人被纳入失信被执行人名单、违规对外担保、关联交易未履行审议决策程序、涉及重大诉讼等问题。

    东莞证券根据对东信智能实控人陈向群的访谈和实地查看情况发现,东信智能因出货质量问题失去大客户订单,2018下半年订单骤减,资金周转困难,现有的订单也因公司没有足够资金采购原材料、支付员工工资,导致无法生产。

    同时,东信智能涉及多笔合同纠纷和诉讼,偿债压力较大,综上东莞证券认为东信智能持续经营能力存在重大不确定性。

    天眼查信息显示,今年1月22日,由于未能偿还100万元借款及利息,东信智能及其实控人陈向群已被列入失信被执行人名单。从2018年10月22日至2019年2月20日,东信智能还因7宗诉讼案件被列为被执行人。

    值得一提的是,由于公司财务人员因拖欠工资而离职,东信智能甚至没有资金支付会计师的审计费用,存在无法按时披露2018年年度报告的风险。按照规定,若公司在2019年6月30日前无法披露2018年年报,东信智能股票可能被终止挂牌。

    若东信智能被终止挂牌,这意味着P2P平台融金宝将失去其所谓的“上市系”股东背景。

    融金宝由深圳融金宝互联网金融服务有限公司运营,2014年5月成立于深圳,法定代表人为黄兵。融金宝原为自然人控股,2018年6月,获得上海幂致实业有限公司(下称“幂致实业”)4275万元及东信智能2475万元投资,黄兵出资750万元,目前幂致实业持股57%为融金宝第一大股东,东信智能持股33%为第二大股东,黄兵持股10%位列第三。

    由于幂致实业为辽宁省设备管理协会百分百控股的孙公司,东信智能在新三板挂牌,融金宝以“上市系、国资系双背景加持”。

    但是本身东信智能在入股融金宝的过程中就存在违规行为。

    去年11月,东信智能被东莞证券发布风险提示性公告称,主营业务为P2P网络借贷业务的融金宝属于具有金融属性的企业,东信智能对融金宝33%的持股比例不符合《挂牌股票发行常见问题解答(三)》第三条规定:非其他具有金融属性的挂牌公司可以以募集资之外的自有资金购买或者投资其他具有金融属性的企业相关资产,但在购买标的或者投资对象中的持股比例不得超过20%,且不得成为投资对象的第一大股东。

    当时东信智能承诺于2019年2月9日前完成对融金宝的出资减持工作,减持后对融金宝的出资比例不超过20%,但截至2019年2月20日,东信智能仍未完成减持,公司称将于5月20日前完成出资的减持工作。

    最新数据显示,融金宝累计成交120.57亿元,借贷余额5.54亿元,逾期金额为641.88万元,目前逾期金额已全部代偿。


加载中,请稍候

千万投资人一起,

找到最合适的投资平台!

或用以下账号登录:

QQ微博微信
关闭
理财师今日话题
×